Freistellungsauftrag einrichten und Steuerlast reduzieren
Gewinne aus Kapitalanlagen müssen versteuert werden, doch mit dem Freistellungsauftrag kannst du einen Teil von der Steuer befreien. Hier erfährst du, wie der Freistellungsauftrag funktioniert und wie du diesen in deinem VisualVest Account einrichten kannst.
Besteuerung von Erträgen
Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden oder realisierte Gewinne aus Wertpapierverkäufen müssen in Deutschland versteuert werden. Die sogenannten Kapitalertragssteuer beträgt 25 %, zzgl. 5,5 % Solidaritätszuschlag auf diesen Betrag und gegebenenfalls 8–9 % Kirchensteuer. Verkaufst du also Wertpapieranteile oder erhältst Dividenden und erzielst dabei einen Gewinn, musst du diese versteuern.
Mit dem Freistellungsauftrag Steuerlast reduzieren
Glücklicherweise musst du nicht unbedingt deine gesamten Kapitalerträge versteuern, sondern kannst vom sogenannten Freistellungsauftrag Gebrauch machen. Damit sind Kapitalerträge seit dem 01.01.2023 für Einzelpersonen bis zu 1.000 € jährlich und für Verheiratete bis zu 2.000 € jährlich komplett steuerfrei, wenn zuvor ein entsprechender Freistellungsauftrag eingerichtet wurde. Hierfür bieten die meisten Anbieter, wie auch VisualVest, Online-Formulare an.
Hinweis: Dein Freistellungsauftrag gilt immer übergreifend – also für alle Konten und Depots, die du bei verschiedenen Anbietern führst. Wenn du mehrere Freistellungsaufträge erteilst, darf die Gesamtsumme den gesetzlichen Höchstbetrag von 1.000 € (bzw. 2.000 € bei gemeinsamem Auftrag) also nicht überschreiten.
💡 Der Freistellungsauftrag gilt auch für die Vorabpauschale
Übrigens: Der Freistellungsauftrag wird auch automatisch auf die jährlich anfallende Vorabpauschale angerechnet. Die Vorabpauschale zählt nämlich steuerlich zu deinen Kapitalerträgen. Wenn in deinem Freistellungsauftrag zum Jahresende also noch Freibeträge verfügbar sind, kannst du vermeiden, dass im Januar für die Vorabpauschale Steuern abgeführt werden. Alles Infos zur Vorabpauschale findest du in unserem Beitrag "Was ist die Vorabpauschale bei ETFs?".
Freistellungsauftrag bei VisualVest einrichten
Die Erteilung des Freistellungsauftrages ist bei VisualVest einfach über dein Benutzerkonto möglich.
Gehe dazu in der VisualVest App zu Profil > Einstellungen > Persönliche Daten > Freistellungsauftrag. Im Web gehe bitte zu Profil > Freistellung. Hier kannst du nun bequem einen Freistellungsauftrag für dich oder einen gemeinsamen Freistellungsauftrag für Ehe- bzw. Lebenspartner einrichten.
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Die Geldanlage in Fonds ist mit Risiken verbunden, die zu einem Verlust deines eingesetzten Kapitals führen können. Historische Werte oder Prognosen geben keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung. Bitte mach dich deshalb mit unseren Risikohinweisen vertraut.