Künstliche Intelligenz in der Vermögens­verwaltung

Bei VisualVest setzen wir auf eine Kombination aus menschlicher Expertise und computergestützten Algorithmen. Die Ermittlung einer passenden Geldanlage übernimmt ein Algorithmus. Die Überwachung der Märkte und die finale Entscheidung darüber, ob und wie unsere Anlagestrategien angepasst werden sollten, übernehmen dann Menschen aus Fleisch und Blut basierend auf wissenschaftlichen Modellen und statistischen Daten.

Das neu entwickelte Tool Malina unterstützt unsere Finanzexperten dabei, die bestmöglichen Anlageentscheidungen zu treffen. Malina steht für „Machine Learning for Investment Applications“ und ist eine Software, die Signale interpretiert und aufschlüsselt, die durch künstliche Intelligenz generiert werden. Maschinenlernen als Teil der KI beruht auf statistischen Methoden, die durch einen Lernprozess (das sogenannte Training) in dem, was sie tun sollen – beispielsweise ein Gesicht erkennen oder einen Wechselkurs vorhersagen – besser werden. Wir füttern Malina mit Daten, die sie dann intelligent verknüpft. Auf Grundlage dieser Verknüpfungen gibt sie Prognosen zur Entwicklung von Märkten, Unternehmenssektoren oder Anlageklassen ab und unterstützt uns so bei der Entscheidungsfindung.

Malina: Machine Learning für treffsichere Prognosen

VestFolios: Aktienanteile steigen, Rohstoffanteile sinken

Malina kann uns Hilfestellung bei vielen Fragen zu unseren Anlagestrategien gegeben, zum Beispiel beim Vergleich von zwei Anlageklassen. Hier kann Malina berechnen, welche der Anlageklassen in nächster Zeit wahrscheinlich besser abschneiden wird. In diese Bewertung fließen unterschiedlichste Parameter mit ein, die wir zuvor je nach Fragestellung festlegen können, wie beispielweise Geldpolitik, Konjunktur oder Dividenden-Renditen von etablierten Fonds. Als Reaktion auf die Prognosen von Malina, die wir auf unsere Fragestellungen erhalten haben, senken wir den Rohstoffanteil in unseren VestFolios um bis zu 50 % und erhöhen den Anteil der Anlageklassen Aktien Global und Aktien Schwellenländer. Die übrigen Anlageklassen Anleihen und Geldmarkt werden entsprechend angepasst, um die ursprüngliche Risikoklasse des jeweiligen Portfolios aufrechtzuerhalten.

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Die Geldanlage in Fonds ist immer auch mit Risiken verbunden, die zu einem Verlust deines eingesetzten Kapitals führen können. Historische Werte oder Prognosen geben keine Garantie für die zukünftige Wertentwicklung, die zukünftige Wertentwicklung kann von dieser Performance abweichen. Bitte mach dich deshalb mit unseren Risikohinweisen vertraut.