Preismodell

Servicegebühr für die Nutzung des VisualVest Angebotes und der VisualVest Applikation:

0,05 % pro Monat (alle Angaben inklusive gesetzlicher Umsatzsteuer)

Mit der Servicegebühr sind sämtliche Leistungen der VisualVest abgegolten.  Die Servicegebühr wird monatlich berechnet. Die Bemessungsgrundlage ist dabei jeweils der Depotwert zum Ultimo des betreffenden Monats. Die Servicegebühren für das laufende Jahr werden am 15. Dezember des laufenden Jahres fällig. Die Zahlung der Servicegebühr erfolgt durch Verkauf von Anteilen aus dem Depot des Anlegers im Gegenwert der Servicegebühr und Einbehalt des Veräußerungserlöses. Dabei werden Anteile des wertgrößten Fonds innerhalb des Portfolios verkauft. Sollten zum Zeitpunkt des Verkaufs mehrere Portfolios vorhanden sein, erfolgt die Belastung im werthöchsten Portfolio.  Bei Beendigung der Depotverbindung wird die zeitanteilige Belastung abweichend hiervon durch Verrechnung mit dem Auszahlungsbetrag vorgenommen.

Weitere Hinweise:

Weitere Kosten entstehen dem Anleger nicht. Das durch VisualVest vermittelte Depot bei der Union Investment Service Bank AG (USB) führt diese kostenfrei für den Anleger.

Kosten­informationen gemäß § 13 Finanzanlage­vermittlungs­verordnung

VisualVest stellt nachfolgend dem Anleger Informationen zu Kosten und Nebenkosten der vom Anleger in Anspruch genommenen Dienstleistungen von VisualVest sowie hinsichtlich der auf Empfehlung von oder über VisualVest erworbenen Investmentanteile zur Verfügung. 

Diese Informationen umfassen Angaben zu dem Gesamtpreis der vom Anleger in Anspruch genommenen Leistungen, einschließlich sämtlicher mit den Leistungen verbundenen Gebühren, Provisionen, Entgelte und Auslagen, bzw. legen die Grundlagen für dessen Berechnung offen. Der Anleger muss zusätzlich zum Gesamtpreis eigene Auslagen (z.B. für Internetnutzung) tragen.

Der Gesamtpreis setzt sich wie folgt zusammen:

(1) Servicegebühr

Die Servicegebühr zahlt der Anleger für die Anlageberatungs- und Anlagevermittlungsleistungen von VisualVest. Art und Umfang der Servicegebühr sind zwischen VisualVest und dem Anleger in § 7(1) der Allgemeinen Geschäftsbedingungen in Verbindung mit dem jeweils gültigen Preismodell (I) vereinbart. Die derzeit geltende monatliche Servicegebühr beträgt 0,05 % des Depotwerts pro Monat. Die Servicegebühr versteht sich inklusive anfallender Umsatzsteuer. Die Servicegebühr umfasst die Entgelte der USB für die Depotführung und die Ausführung der über VisualVest vermittelten Aufträge. 

Die Servicegebühr wird monatlich berechnet. Die Bemessungsgrundlage ist jeweils der Depotwert zum Ultimo des betreffenden Monats.

Die Servicegebühren für das laufende Jahr werden am 15. Dezember des laufenden Jahres fällig.

Die Zahlung der Servicegebühr erfolgt durch Verkauf von Anteilen aus dem Depot des Anlegers im Gegenwert der Servicegebühr und Einbehalt des Veräußerungserlöses. Dabei werden Anteile des wertgrößten Fonds innerhalb des Portfolios verkauft. Sollten zum Zeitpunkt des Verkaufs mehrere Portfolios vorhanden sein, erfolgt die Belastung im werthöchsten Portfolio. 

Bei Beendigung des Depotvertrags mit der USB sowie des Vertrages mit VisualVest wird die zeitanteilige Einziehung der Servicegebühr abweichend hiervon durch Verrechnung mit dem Auszahlungsbetrag vorgenommen.

(2) Kosten Dritter

Für die Verwaltung der einzelnen Investmentanteile erheben die Kapitalverwaltungsgesellschaften der jeweiligen Investmentvermögen eigene Gebühren bzw. können Gebühren Dritter dem jeweiligen Investmentvermögen belastet werden. Diese Gebühren werden nicht direkt von dem Anleger (als zusätzliche Belastung zum Kaufpreis bzw. durch Depotgebühren) einbehalten, sondern werden aus dem jeweiligen Investmentvermögen geleistet. 

Die Höhe der laufenden Kosten beträgt nach den Angaben der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaft bei den von VisualVest vermittelten Investmentanteilen bis zu 3 % p.a. bei aktiv gemanagten Investmentvermögen bzw. bis zu 1 % p.a. bei Exchange Traded Funds (ETF) bezogen auf den durchschnittlichen Wert eines Investmentanteils (zu den jeweiligen Bewertungsstichtagen). 

(3) Steuern und Kosten für weitere Dienstleistungen

Im Zusammenhang mit den gehaltenen Investmentanteilen können dem Anleger weitere Kosten und Steuern entstehen. Abhängig davon, wie und wo der Anleger steuerlich veranlagt ist und ob der Anleger weitere Dienstleister im Zusammenhang mit der Investition in die Investmentanteile (z.B. Steuerberater, finanzierende Bank) eingeschaltet hat, können für den Anleger weitere Kosten in unterschiedlicher Höhe im Zusammenhang mit den von VisualVest erbrachten Dienstleistungen anfallen. Eventuell anfallende Steuern richten sich nach der konkreten steuerlichen Veranlagung des Anlegers und können durch VisualVest nicht beziffert werden. 

Daten­schutz­erklärung

Wir verstehen Datenschutz als anlegerorientiertes Qualitätsmerkmal. Uns ist der Schutz der personenbezogenen Daten des Anlegers, vor allem in Bezug auf Wahrung des Persönlichkeitsrechts, sehr wichtig. Sofern uns Anleger persönliche Daten mitteilen, werden wir diese mit Sorgfalt und entsprechend der deutschen datenschutzrechtlichen Bestimmungen behandeln.

Wir möchten die Anleger an dieser Stelle informieren, welche ihrer personenbezogenen Daten wir erfassen und für welche Zwecke wir diese Informationen verarbeiten und nutzen.

Was sind personenbezogene Daten?

Personenbezogene Daten im Sinne des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG) sind Einzelangaben über persönliche und sachliche Verhältnisse einer bestimmten oder bestimmbaren natürlichen Person. Hierunter fallen beispielsweise Name, Anschrift, Geburtsdatum, Beruf und Bankverbindung auch alle besonders sensitiven Daten sein, wie z.B. Einkommensverhältnisse und finanzielle Bonität. Sämtliche dieser Daten unterliegen gemäß BDSG einem besonderen Schutz, den wir durch technische und organisatorische Maßnahmen sicherstellen.

Erhebung personenbezogener Daten

Für einen Besuch unserer Webseite im öffentlichen Teil benötigen wir keine über die IP-Adresse hinausgehenden Daten des Besuchers. Der Besucher kann sich absolut anonym im Sinne des BDSG bewegen. Er kann beispielsweise den Modellrechner und dergleichen anonym nutzen und unsere Webseite jederzeit verlassen. Bei dem Besuch unserer Webseite speichern wir jeden Zugriff in einer Protokolldatei. Folgende Daten werden dabei erfasst und bis zur Löschung von uns gespeichert: die IP-Adresse des anfragenden Rechners, das Datum und die Uhrzeit des Zugriffs, die Webseiten, die der Besucher bei uns aufruft und die Webseite, von der aus der Zugriff erfolgte. Die Erhebung und Verarbeitung dieser Daten erfolgt zu folgenden Zwecken: dauerhafte Gewährleistung der Systemsicherheit und -stabilität, Optimierung unseres Internet-Angebots und Erstellung und Auswertung von internen Statistiken. Wir erstellen oder verarbeiten keine personenbezogenen Surfprofile.

Will der Besucher jedoch eines unserer Angebote in Anspruch nehmen, so verlässt er den öffentlichen Teil unseres Angebotes und betritt den geschützten Bereich einer so genannten geschlossenen Benutzergruppe. Dieser Nutzung geht eine ausdrückliche freiwillige Einwilligungserklärung zur Erhebung, Nutzung und Verarbeitung der personenbezogenen Daten voraus, soweit es dem Zweck eines Vertrags- oder Vertrauensverhältnisses dient. Die eingegebenen Daten werden hierbei von dem PC des Anlegers aus nach neuestem technischen Standard (TLS) verschlüsselt übertragen, um sie gegen missbräuchliche Nutzung Dritter zu schützen.

In diesem geschlossenen Bereich setzen wir in ausgewählten Funktionen so genannte Cookies ein. Cookies sind kleine Textdateien, die der Webbrowser des Anlegers auf Anforderung eines Webservers erstellt. Die Vorteile solcher Cookies liegen einerseits in einer Personalisierung des Anlegers und andererseits in einer Dialogunterstützung. Wir setzen grundsätzlich keine Webbugs (eine nicht steuerbare Variante von Cookies) ein. Cookies kommen auf dieser Webseite nur zur Unterstützung des Dialogs zum Einsatz. Bei bestimmten Dialogen ist es für die sinnvolle Abwicklung unumgänglich, sich dieses Hilfsmittels zu bedienen, da nur so gewährleistet wird, dass in dem aktuellen Vorgang auch zurückgeblättert werden kann. Diese Cookies werden bei Verlassen dieser Webseite wieder automatisch gelöscht. Deshalb liegt der Einsatz von Cookies zur Dialog-Unterstützung im Interesse des Anlegers. Cookies stellen keine Gefahr für den Rechner des Anlegers dar. Der Anleger kann seinen Browser bedenkenlos so einstellen, dass er unsere Cookies empfangen kann. Außerdem werden Cookies im Benutzerkonto-Bereich "Meine Daten" genutzt. Hier dienen die Cookies dazu, dem Anleger während der Session ein auf ihn zugeschnittenes Browsen zu ermöglichen. Nach Beendigung der Session werden die gesetzten Cookies deaktiviert, d.h. sie können nicht mehr ausgelesen werden. Der Anleger kann jedoch ansonsten alle unsere Service-Angebote unter www.VisualVest.de, die nicht zum Benutzerkonto-Bereich gehören, ohne Cookie-Funktionalität nutzen. Vom Anleger bereits gemachte Angaben können in diesem Fall allerdings nicht für weitere Abfragen gespeichert werden und erfordern dann eine erneute Eingabe. Der Anleger kann die Installation der Cookies durch eine entsprechende Einstellung seiner Browser Software verhindern. Wir weisen jedoch darauf hin, dass in diesem Fall gegebenenfalls nicht sämtliche Funktionen der entsprechenden Webseite voll umfänglich genutzt werden können. 

Web Analyse Tools

Um unsere Seite statistisch auswerten zu können, verwenden wir Logdateien, die Webserver auf Basis von Besucheranfragen erstellen. Die statistische Analyse erfolgt über die Logfiles, die auch IP-Adressen enthalten. Eine Zusammenführung dieser Daten mit anderen Datenquellen wird nicht vorgenommen.

Die Analyse erfolgt auf eigenen Servern. So wird beispielsweise auch eine Übertragung von Daten ins Ausland oder an Drittanbieter vermieden, da unsere Server in Deutschland lokalisiert sind.

Verwendung von Facebook, Google+, und Twitter Plugins 

Auf unserer Webseite werden sogenannte Social Plugins („Plugins“) der sozialen Netzwerke Facebook und Google+, und der Mikroblogging-Dienste Twitter verwendet. Diese Dienste werden von den Unternehmen Facebook Inc., Google Inc., Twitter Inc. angeboten („Anbieter“). 

Facebook wird betrieben von der Facebook Inc., 1601 S. California Ave, Palo Alto, CA 94304, USA (“Facebook”). Eine Übersicht über die Plugins von Facebook und deren Aussehen findet man hier: developers.facebook.com/docs/plugins

Google+ wird betrieben von der Google Inc., 1600 Amphitheatre Parkway, Mountain View, CA 94043, USA („Google“). Eine Übersicht über die Plugins von Google und deren Aussehen findet man hier: https://developers.google.com/+/web/ 

Twitter wird betrieben von der Twitter Inc., 1355 Market St, Suite 900, San Francisco, CA 94103, USA („Twitter“). Eine Übersicht über die Twitter-Buttons und deren Aussehen findet man hier: twitter.com/about/resources/buttons

Wenn der Besucher oder Anleger eine Seite unseres Webauftritts aufruft, die ein solches Plugin enthält, stellt sein Browser eine direkte Verbindung zu den Servern von Facebook, Google, und Twitter her. Der Inhalt des Plugins wird vom jeweiligen Anbieter direkt an seinen Browser übermittelt und in die Seite eingebunden. Durch die Einbindung der Plugins erhalten die Anbieter die Information, dass sein Browser die entsprechende Seite unseres Webauftritts aufgerufen hat, auch wenn er kein Profil besitzt oder gerade nicht eingeloggt ist. Diese Information (einschließlich der IP-Adresse) wird von seinem Browser direkt an einen Server des jeweiligen Anbieters in die USA übermittelt und dort gespeichert. 

Ist der Besucher oder Anleger bei einem der Dienste eingeloggt, können die Anbieter den Besuch unserer Webseite seinem Profil auf Facebook, Google+, Twitter unmittelbar zuordnen. Wenn der Besucher oder Anleger mit den Plugins interagiert, zum Beispiel den „Gefällt mir“-, den „+1“-, bzw. den „Twittern“-Button betätigt, wird die entsprechende Information ebenfalls direkt an einen Server der Anbieter übermittelt und dort gespeichert. Die Informationen werden außerdem in dem sozialen Netzwerk, bzw. auf seinem Twitter-Account veröffentlicht und dort in den Kontakten des Besuchers bzw. Anlegers angezeigt. 

Zweck und Umfang der Datenerhebung und die weitere Verarbeitung und Nutzung der Daten durch die Anbieter sowie die diesbezüglichen Rechte des Besuchers oder Anlegers und Einstellungsmöglichkeiten zum Schutz seiner Privatsphäre sind den Datenschutzhinweisen der Anbieter zu entnehmen.

Datenschutzhinweise von Facebook: http://www.facebook.com/policy.php

Datenschutzhinweise von Twitter: https://twitter.com/privacy

Wenn der Besucher oder Anleger nicht möchte, dass Google, Facebook oder Twitter die über unseren Webauftritt gesammelten Daten unmittelbar seinem Profil in dem jeweiligen Dienst zuordnet, muss er sich vor seinem Besuch auf unserer Webseite bei dem entsprechenden Dienst ausloggen. Der Besucher oder Anleger kann das Laden der Plugins auch mit Add-Ons für seinen Browser komplett verhindern, z. B. mit dem Skript-Blocker „NoScript“ (http://noscript.net/).


Google Analytics

VisualVest benutzt Google Analytics, einen Web-Analysedienst der Google Inc. ("Google"). Google Analytics verwendet sog. "Cookies", Textdateien, die auf dem Computer des Besuchers oder Anlegers gespeichert werden und die eine Analyse der Benutzung der Webseite ermöglichen. Die durch das Cookie erzeugten Informationen über die Benutzung dieser Webseite durch den Besucher oder Anleger werden in der Regel an einen Server von Google in den USA übertragen und dort gespeichert. Da VisualVest die IP-Anonymisierung auf dieser Webseite aktiviert hat, wird die IP-Adresse des Besuchers oder Anlegers von Google jedoch innerhalb von Mitgliedstaaten der Europäischen Union oder in anderen Vertragsstaaten des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum zuvor gekürzt. Nur in Ausnahmefällen, wenn es z.B. zu technischen Ausfällen in Europa kommt, kann es notwendig werden, dass die volle IP-Adresse an einen Server von Google in den USA übertragen und dort gekürzt wird. Im Auftrag von VisualVest wird Google diese Informationen benutzen, um die Nutzung der Webseite durch den Besucher oder Anleger auszuwerten, um Reports über die Webseiten-Aktivitäten zusammenzustellen und um weitere mit der Webseiten-Nutzung und der Internetnutzung verbundene Dienstleistungen gegenüber VisualVest zu erbringen. Die im Rahmen von Google Analytics von dem Browser des Besuchers oder Anlegers übermittelte IP-Adresse wird nicht mit anderen Daten von Google zusammengeführt. Die Speicherung der Cookies kann durch eine entsprechende Einstellung in der Browser-Software verhindern werden; wir weisen jedoch darauf hin, dass in diesem Fall gegebenenfalls nicht sämtliche Funktionen von VisualVest vollumfänglich genutzt werden können. Darüber hinaus kann die Erfassung der durch das Cookie erzeugten und auf die Nutzung von VisualVest bezogenen Daten (inkl. der IP-Adresse) an Google sowie die Verarbeitung dieser Daten durch Google verhindert werden, indem das unter dem folgenden Link verfügbare Browser-Plugin heruntergeladen und installiert wird: http://tools.google.com/dlpage/gaoptout?hl=de.

Basierend auf den Auswertungen von Google Analytics verwendet Google DoubleClick DART-Cookies und nutzt möglicherweise Informationen über die Benutzung dieser Webseite und anderer Webseiten, damit Anzeigen zu Produkten und Diensten geschaltet werden können, die den Besucher oder Anleger interessieren könnten (interessenbezogene Anzeigen). Die durch die Cookies erzeugten Informationen über die Nutzung dieser Webseite, einschließlich der IP-Adresse, werden an Server von Google übertragen und dort gespeichert. Auch wird Google diese Informationen gegebenenfalls an Dritte übertragen, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder soweit Dritte diese Daten im Auftrag von Google verarbeiten. Google erklärt, in keinem Fall die IP-Adresse mit anderen Daten von Google zusammenzuführen oder in Verbindung zu bringen. Google nimmt am Safe-Harbour-Programm der Europäischen Union und der Vereinigten Staaten teil. Die Informationen, die im Rahmen dieses Dienstes übertragen werden, schließen nicht den Namen, die Adresse, die E-Mail-Adresse oder die Telefonnummer des Nutzers ein.

Sollte die Verwendung von DoubleClick DART-Cookies nicht gewünscht sein, kann dies über den Anzeigenvorgaben-Manager deaktiviert werden unter: http://www.google.com/settings/ads/onweb/?hl=de.


Verarbeitung personenbezogener Daten

Wir verwenden die erhobenen Informationen zur Begründung, Durchführung und Abwicklung von Vertragsverhältnissen sowie zur Abwicklung der damit verbundenen Zahlungen. Die Daten können weiterhin dazu verwendet werden unsere Angebote, Produkte und ggf. Werbemaßnahmen anzupassen und zu verbessern. 

Wir behalten uns vor, verbundenen Unternehmen, Partnern oder anderen Dritten personenbezogene Daten zur Verfügung zu stellen.

Diese vertraglich an VisualVest gebundenen Partner oder Drittparteien dürfen die personenbezogenen Daten jedoch lediglich zum Ausführen oder Abschließen von erforderlichen Transaktionen oder Funktionen verwenden, die mit Vertragsverhältnissen oder Produkten von VisualVest in Zusammenhang stehen.

Jegliche Transaktionen sowie die Wahrnehmung solcher Funktionen durch Dritte müssen den Richtlinien dieser Datenschutzbestimmungen genügen.

Ferner weisen wir darauf hin, dass wir die vorstehend genannten Daten zu Zwecken der Markt- und Meinungsforschung verarbeiten und nutzen. Über datenschutz@VisualVest.de oder unter der oben angegebenen Anschrift der VisualVest kann der Anleger hinsichtlich der Verarbeitung und Nutzung seiner Daten zum Zwecke der Markt- und Meinungsforschung widersprechen.

Bei jeder Übertragung von Informationen von VisualVest muss die Partei, die die Informationen empfängt, die Einhaltung des Bundesdatenschutzgesetzes gewährleisten.


Newsletter („Opt In“)

Im Zuge der Registrierung auf unserer Webseite oder anderweitiger Nutzung unserer Angebote kann der Besucher oder Anleger bestimmen, ob er in Zukunft den Newsletter erhalten will. In diesem Newsletter erhält man Informationen zu speziellen Angeboten, Updates, Programmen, neuen Produkten und/oder Diensten.

Die Einwilligung zum Erhalt des Newsletters kann jederzeit über im Newsletter selbst vorgehaltene Funktionen oder Kontaktaufnahme über datenschutz@VisualVest.de widerrufen werden.

Links zu anderen Webseiten

Diese Webseite enthält Links zu anderen Webseiten. Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass wir keine Verantwortung für die Datenschutzmaßnahmen oder den Inhalt dieser Webseiten sowie für die eventuelle Erfassung von Daten übernehmen.

Der Besucher oder Anleger wird gebeten, die Datenschutzerklärung jeder besuchten Webseite sorgfältig durchzulesen, da diese möglicherweise von unseren Datenschutzbestimmungen abweicht. 

Daten, die der Besucher oder Anleger über ein Kontaktformular an uns sendet, werden von uns bearbeitet oder an die, für die Bearbeitung zuständige Gesellschaft der Union Investment Gruppe z. B. die Union Investment Service Bank AG weitergeleitet und dort verarbeitet und genutzt.

VisualVest verwendet diese Daten ausschließlich dazu, die Anfrage zu bearbeiten und zu beantworten bzw. den Informationswunsch zu erfüllen. 

Die Speicherung der persönlichen Daten erfolgt auf besonders geschützten Rechnern. Das Lesen und Weiterverarbeiten der Daten unterliegt einerseits einem strengen internen Reglement und erfolgt andererseits ausschließlich zu dem Zweck, für den der Anleger uns diese Daten überlassen haben. Wir verkaufen oder vermieten keine personenbezogenen Daten an Dritte.

Die Nutzung im Rahmen einer Anlegerbetreuung erfolgt nur, wenn der Anleger im Depoteröffnungsantrag hierzu seine Einwilligung erteilt hat. Insofern geben wir gemäß den Angaben zur Datenweitergabe auf dem Depoteröffnungsantrag die personenbezogenen Daten nur für Beratungs- und Anlegerbetreuungszwecke sowie für zusätzliche Informationen zu weiteren Finanzdienstleistungen weiter. 

Die Übermittlung von Daten an staatliche Stellen erfolgt nur im Rahmen zwingender gesetzlicher Bestimmungen.

Sicherheit personenbezogener Daten

Die personenbezogenen Daten, die der Anleger uns als Teilnehmer der geschlossenen Benutzergruppe mit seiner Einwilligungserklärung zur Erhebung, Verarbeitung und Nutzung übergibt, werden über eine sichere Verbindung in verschlüsselter Form über das Internet zu unserem Rechner übertragen, gespeichert und gesichert (Ausnahme: Datenübertragung per Email). Das hierbei eingesetzte Sicherheits-Verfahren entspricht dem jeweils aktuellen Stand der Technik. Die auf unserer Seite tätigen Personen sind alle auf den Datenschutz gemäß § 5 BDSG verpflichtet und die Zugriffe auf die Daten mittels eines speziellen Berechtigungsverfahrens geschützt. VisualVest trifft technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen, um die Daten durch zufällige oder vorsätzliche Manipulationen, Verlust, Zerstörung oder den Zugriff unberechtigter Personen zu schützen. Unsere Sicherheitsmaßnahmen werden entsprechend der technologischen Entwicklung fortlaufend verbessert.

Auskunfts- und Korrekturrechte gespeicherter personenbezogener Daten

Gemäß § 34 BDSG hat der Anleger das Recht auf unentgeltliche Auskunft über ihn durch uns gespeicherten Daten sowie gemäß § 35 BDSG das Recht auf Löschung/Sperrung unzulässiger bzw. Berichtigung unrichtiger Daten.

Verfahrensverzeichnis

Gemäß § 4g BDSG sind von dem Beauftragten für den Datenschutz die folgenden Angaben jedermann in geeigneter Weise verfügbar zu machen: Verfahrensverzeichnis

Verantwortliche Stelle

Verantwortlich im Sinne der Datenschutzgesetze ist unser Datenschutzbeauftragter: Herr Marco Zohren, Mainzer Landstraße 33, 60329 Frankfurt am Main

Aktualisierung dieser Datenschutz-Erklärung

Stand: Oktober 2015

Wir behalten uns vor, diese Erklärung bei Bedarf zu aktualisieren oder zu ergänzen. Änderungen werden wir an dieser Stelle veröffentlichen.

Wenn Sie zu unseren Datenschutzgrundsätzen Fragen oder Anmerkungen haben, können Sie uns auch sehr gerne über datenschutz@VisualVest.de kontaktieren.

Interessens­konflikte

Information über den Umgang der VisualVest mit möglichen Interessenkonflikten (Anlegerhinweis nach §13 Abs. 5 FinVermG):

Das Handeln im Anlegerinteresse ist das Leitbild, das die Geschäftsbeziehung der VisualVest mit ihrem Anleger prägt. Um diesem Ziel zu dienen, hat die VisualVest vielfältige organisatorische und arbeitsrechtliche Vorkehrungen zum Schutz des Anlegers im Zusammenhang mit den Dienstleistungen der Anlageberatung und der Anlagevermittlung getroffen. 

Wesentliche Maßnahmen sind insbesondere die Grundsätze zur anleger- und  anlagegerechten Beratung, die Grundsätze zur Weiterleitung von Aufträgen, die Schaffung von Vertraulichkeitsbereichen, die Trennung von Verantwortlichkeiten sowie die Verpflichtung der Mitarbeiter der VisualVest zur Einhaltung von Verhaltensregeln bei Geschäften mit dem Anleger, für die VisualVest oder privaten Geschäften und bei der Annahme von Zuwendungen bzw. personenbezogenen Vorteilen. Die Einhaltung der Verhaltensregeln wird von unabhängigen Stellen der VisualVest überwacht. 

Die VisualVest ist sicher, auf diese Weise alle angemessenen Vorkehrungen getroffen zu haben, damit potenzielle Interessenkonflikte, die zum Beispiel bei der Anlageberatung oder der Anlagevermittlung auftreten können, erkannt, vermieden oder fair gelöst werden und sich nicht zum Nachteil des Anlegers auswirken. 

Interessenkonflikte können insbesondere entstehen durch das Zusammentreffen von mehreren Kundenaufträgen oder von Kundenaufträgen mit eigenen Geschäften sowie durch sonstige eigene Interessen der VisualVest, der mit VisualVest verbundenen Unternehmen – die insbesondere bei Erbringung der Dienstleistung eingeschaltet werden - oder der VisualVest Mitarbeiter. 

Nähere Informationen zu möglichen Interessenkonflikten sowie den zum Schutz des Anlegers ergriffenen Vorkehrungen kann der Anleger bei der VisualVest anfordern.

Verfahrens­verzeichnis

Angaben zur verantwortlichen Stelle

1. Name der verantwortlichen Stelle

Das Verfahrensverzeichnis hat Gültigkeit für die VisualVest GmbH

2. Leiter der verantwortlichen Stelle und der Datenverarbeitung

Herr Dr. Olaf Zeitnitz (Geschäftsführer)

Beauftragter Leiter der Datenverarbeitung:

Herr Marco Zohren

3. Anschrift der verantwortlichen Stelle

VisualVest GmbH

Mainzer Landstraße 33

60329 Frankfurt am Main

 

Angaben zu den Verfahren automatisierter Verarbeitung

4. Zweckbestimmung der Datenerhebung, -verarbeitung oder –nutzung

Im Rahmen der Anlageberatung und Anlagevermittlung in Bezug auf offene Investmentfondsvermögen erhält VisualVest entsprechend der im Depoteröffnungsantrag erteilten Einwilligungserklärung des Anlegers zu diesen Zwecken von der USB die für die Betreuung und Beratung notwendigen Angaben. Die VisualVest verarbeitet und nutzt selbst personenbezogene Daten im Rahmen der Betreuung des Anlegers. VisualVest ist verpflichtet, die Bestimmungen des BDSG und seine besonderen Verschwiegenheitspflichten zu beachten. 

5. Beschreibung der betroffenen Personengruppen und der diesbzgl. Daten oder Datenkategorien

Es werden im Wesentlichen zu natürliche Personen personenbezogene Daten erhoben, verarbeitet und genutzt, soweit diese zur Erfüllung der unter 5. genannten Zwecke erforderlich sind:

• Kundendaten (Adressdaten, Depotdaten, Steuer- und Freistellungsdaten ggf. Vermögens- und Einkommensdaten, Bankverbindungen) 

 Interessentendaten (Produktinteresse, Adressdaten) 

6. Empfänger oder Kategorien von Empfängern (intern und extern), an die regelmäßig Daten übertragen werden.

 Öffentliche Stellen, die Daten aufgrund gesetzlicher Vorschriften erhalten (z.B. Sozialversicherungsträger, Finanzbehörden). 

 Interne Stellen, die an der Ausführung der jeweiligen Geschäftsprozesse beteiligt sind (Depotbuchhaltung, Rechnungswesen, Marketing, und Kundenbetreuung). 

 Externe Auftragnehmer (Dienstleistungsunternehmen) entsprechend § 11 BDSG. 

 Weitere externe Stellen wie z.B. Kreditinstitute (Zahlungen und Transaktionsabwicklung).

7. Regelfristen für die Löschung der Daten

 Der Gesetzgeber hat vielfältige Aufbewahrungspflichten und -fristen erlassen. Nach Ablauf dieser Fristen werden die entsprechenden Daten routinemäßig gelöscht wenn sie nicht mehr zur Vertragserfüllung erforderlich sind.

Sofern Daten hiervon nicht berührt sind, werden sie gelöscht, wenn die unter 5. genannten Zwecke wegfallen.

8. Geplante Datenübermittlung in Drittstaaten

 Eine Übermittlung in Drittstaaten ist nicht geplant.

Stand: Oktober 2015

Ihr Datenschutzbeauftragter der VisualVest