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So arbeitet der Robo-Advisor VisualVest.

Auf Basis einer mit dir festgelegten Anlagestrategie entscheidet VisualVest, wie deine Geldanlage auf Aktien- und Anleihefonds sowie weitere Fondstypen verteilt wird. Sollte die Marktlage es erfordern, nimmt VisualVest automatisch Anpassungen an deiner Geldanlage vor.

Darüber hinaus kann es passieren, dass die Verteilung der Geldanlage im Laufe der Zeit nicht mehr zu deinem festgelegten Risikoprofil passt. Beispielsweise wenn einzelne Fonds stark im Wert steigen und eine Anlageklasse damit zu viel Gewicht in deinem Portfolio bekommt. In diesem Fall stellen wir dein ursprünglich festgelegtes Chance-Risiko-Profil durch eine Umschichtung deiner Geldanlage wieder her. Diese automatische Umschichtung nennt man Rebalancing.

Auf diese Weise stellen wir sicher, dass deine Geldanlage immer zu dir und deinen Präferenzen passt.

Fonds gelten als unkomplizierte Geldanlage – gerade für Einsteiger*innen. Durch ihre hohe Diversifikation auf verschiedene Anlageklassen wird das Risiko breit gestreut. VisualVest übernimmt die Auswahl und Beobachtung der Fonds für dich. Du brauchst dich um nichts mehr kümmern.

Die VisualVest Portfolios bestehen aus verschiedenen Investmentfonds, die in unterschiedliche Anlageklassen investieren. Diese können je nach Entwicklung der Märkte Kursschwankungen aufweisen. Durch die breite Streuung (Diversifikation) unserer Portfolios reduzieren wir Risiken bestmöglich. Über einen längeren Anlagezeitraum – wir empfehlen mindestens drei Jahre – können Kursschwankungen in der Regel so wieder ausgeglichen werden.

Du kannst bei uns zwischen zwei verschiedenen Portfolio-Arten mit jeweils 7 verschiedenen Risikoprofilen wählen: Dem VestFolio und dem nachhaltigen GreenFolio. Das GreenFolio investiert ausschließlich in nachhaltige Fonds. Sie lassen dich an den Renditechancen der Finanzmärkte teilhaben und berücksichtigen gleichzeitig ethische, soziale und ökologische Aspekte.