Unser Anlagekonzept

Mit fundiertem Finanzwissen und wissenschaftlichen Methoden zum Erfolg

So gestalten wir unsere Anlagestrategien

Als Vermögensverwalter bieten wir breit gestreute Anlagestrategien für unterschiedliche Rendite-Risikoprofile an, damit du unkompliziert und bequem von den Renditechancen der Finanzmärkte profitieren kannst. Wir stellen sicher, dass für jeden Anleger eine passende Anlagestrategie dabei ist, die zu den individuellen Präferenzen passt.  

Unsere Experten gestalten die Anlagestrategien gemeinsam mit den Portfoliomanagement-Profis der Union Investment basierend auf wissenschaftlichen Methoden. Dadurch können wir bei der Zusammenstellung auf jahrzehntelange wissenschaftliche und praktische Erfahrungen im Bereich Portfoliomanagement zurückgreifen.

Unsere Anlageklassen

All unseren Portfolios liegt das Prinzip der Diversifikation zugrunde: Sie sind breit aufgestellt und verteilen das investierte Geld auf unterschiedliche Anlageklassen und Branchen weltweit, um das Verlustrisiko bestmöglich zu minimieren. So können Verluste einer Anlageklasse durch die Gewinne einer anderen ausgeglichen werden.

Die Fonds

Jede Anlageklasse wird in unseren Portfolios durch einen Fonds abgebildet. Wir selektieren in Zusammenarbeit mit den Portfoliomanagement-Experten von Union Investment die passenden Fonds für unsere Anlagestrategien. Die Auswahl erfolgt über einen mehrschichtigen Bewertungsprozess anhand strenger Qualitätskriterien.

+ Wie die Fondsauswahl im Detail funktioniert

Auswahl ETFs: Bei der Auswahl der passiven Indexfonds ist das wichtigste Kriterium, dass die Fonds eine hohe Korrelation zu dem gewählten Index, wie beispielsweise dem MSCI World haben, der die Unteranlageklasse im Portfolio abbildet. Dafür werden auch Kriterien wie Kosten, Performance und Tracking Error miteinbezogen. Weitere Kriterien für die Auswahl der ETFs sind Größe und Liquidität. Bei VisualVest werden nur ETFs ausgewählt, die über einen längeren Zeitraum hinweg bewiesen haben, dass sie ihren Index bestmöglich nachbilden und bei denen wir dies auch für die Zukunft erwarten. Außerdem achten wir darauf, dass die ETFs von bekannten und namhaften Gesellschaften stammen.

Auswahl aktiv verwalteter Fonds: Die Selektion der aktiv verwalteten Fonds findet über einen sogenannten Best Select bzw. Best in Class Prozess statt. Dabei wird nach qualitativen und quantitativen Kriterien ein Rating vorgenommen. Es wird überprüft, welches die besten Fonds für die jeweilige Anlageklasse und den Index sind, der als Benchmark für die Portfoliokonstruktion herangezogen wird. Unser Fondsauswahlprozess besteht aus mehreren Schritten. Über unsere Partner und unsere Muttergesellschaft Union Investment können wir auf Tausende von aufgelegten Publikums-Fonds zurückgreifen. Dadurch schaffen wir alle Voraussetzungen für eine solide und qualitativ hochwertige Auswahl und damit für eine langfristig hochwertige Anlagestrategie. Im ersten Schritt unseres Auswahlprozesses prüfen wir die folgenden quantitativen Kriterien: Rendite über verschiedene Zeiträume, Volatilität (Schwankungsanfälligkeit), Mindestalter des Fonds, Fondsvolumen, Anlagestil und -ziel, Währung, OGAW/UCITS-Fonds (Regelungen zum Anlegerschutz) sowie Fonds-Historie. Anschließend betrachten wir qualitative Kriterien, die aus unserer Sicht für eine solide Auswahl wichtig sind, z. B. die Expertise des Fondsmanagements, Auszeichnungen, Ratings, Anlagerichtlinien des Fonds sowie der Investmentprozess. Zuletzt selektieren wir von einer der größten Fonds-Plattformen in Europa diejenigen Fonds, die unseren strengen Qualitätskriterien entsprechen. Bei dieser professionellen Auswahl beschränken wir uns nicht auf eine Gesellschaft und deren Fonds, sondern selektieren unabhängig vom Anbieter die besten Fonds für unsere Anlagestrategien.

Auswahl nachhaltiger Fonds: Bei den nachhaltigen Anlagestrategien wird die Fondsselektion zusätzlich um eine Fülle nachhaltiger Kriterien ergänzt. Bei der Auswahl der Fonds haben wir uns am Siegel des Forums Nachhaltige Geldanlagen (FNG ›) orientiert. Das FNG ist eine gemeinnützige Organisation, die die Nachhaltigkeit von Fonds anhand der ESG-Kriterien und ihrer Anlagestrategien bewertet. Die Nachhaltigkeitskriterien sind für alle Fonds transparent über das FNG-Nachhaltigkeitsprofil einzusehen. Zusätzlich müssen die ausgewählten Fonds die Indizes, die für die Portfoliokonstruktion verwendet wurden, als Benchmark haben oder sehr hoch mit ihnen korreliert sein. So stellen wir sicher, dass wir Rendite-Risiko-Klassen für unterschiedliche Anlegertypen bereitstellen können. 

 

Professionelle Vermögensverwaltung: Wir managen dein Geld für dich

Unsere Experten behalten deine Geldanlage und die Finanzmärkte für dich ständig im Blick und passen deine Anlagestrategie wenn nötig automatisch an. Dabei greifen die Experten auf jahrzehntelange Erfahrung aus der Praxis, komplexe Datenbestände sowie wissenschaftliche Modelle im Bereich Portfoliomanagement zurück, damit du dich entspannt zurücklehnen kannst. 

 

Stetige Überwachung und Optimierung deiner Anlagestrategie

Da die Finanzmärkte immer in Bewegung sind, sind regelmäßig Anpassungen der Anlagestrategie notwendig, um beste Ergebnisse mit deiner Geldanlage erzielen zu können. Falls eine Anpassung der Portfolio-Allokation aufgrund veränderter Marktbedingungen erforderlich ist, passen wir deine Anlagestrategie für dich automatisch an. Zusätzlich dazu überprüfen wir kontinuierlich die enthaltenen Fonds und tauschen diese aus, falls es bessere Alternativen gibt. Deine Präferenzen stehen für uns dabei im Mittelpunkt. Wir nehmen dir die Arbeit ab und sorgen dafür, dass deine Anlagestrategie immer optimal zu deinem Rendite-Risikoprofil passt.

 

Automatisches Rebalancing

Rebalancing beschreibt die Umschichtung einer Geldanlage, um die ursprünglich gewählte Risikoklasse wiederherzustellen. Das Rebalancing läuft bei VisualVest komplett automatisch ab, das heißt, du musst bei Veränderungen des Marktes nicht selbst aktiv werden, das übernehmen wir für dich. Durch das Rebalancing haben wir die Möglichkeit, dir langfristig eine passgenaue Anlagestrategie zu bieten.

+ Wie das Rebalancing im Detail funktioniert

Das Rebalancing läuft bei VisualVest automatisch und ohne zusätzliche Kosten ab. Wir prüfen die Portfolios unserer Anleger wöchentlich darauf hin, ob ein Rebalancing notwendig ist. Dabei wird die Differenz der aktuellen Aufteilung der Anlageklassen innerhalb der Anlagestrategie zur Aufteilung der Anlageklassen in der ursprünglich vom Anleger gewählten Anlagestrategie ermittelt. Übersteigt die Differenz einen bestimmten Schwellenwert, wird das Portfolio automatisch wieder an die ursprüngliche Aufteilung der Anlageklassen angepasst. Die Häufigkeit eines Rebalancings ergibt sich demnach aus der Überschreitung eines vorab definierten Schwellenwertes. Dadurch verhindern wir, dass ein Rebalancing zu oft erfolgt. Eine tägliche Anpassung des Portfolios ist aus Expertensicht nicht sinnvoll, da zwar keine Transaktionskosten, aber Steuern anfallen können (sofern durch Verkäufe Kursgewinne realisiert werden). Durch das Rebalancing haben wir die Möglichkeit, langfristig eine zum Anleger passende Anlagestrategie zu gewährleisten.

Finde jetzt deine passgenaue Anlagestrategie